Las mejores tarjetas de crédito para estudiantes viajeros

Aunque no hice mi primer viaje internacional hasta después de graduarme en la universidad (fui a Costa Rica cuando tenía 23 años), ser estudiante universitario no significa que tengas que dejar de viajar. Desde estudiar en el extranjero hasta los años sabáticos hasta los viajes de vacaciones de primavera, hay muchas formas de viajar a la escuela.

Sin embargo, los estudiantes normalmente no tienen mucho dinero, lo que dificulta pagar sus viajes al extranjero.

Afortunadamente, hay muchas formas de ahorrar para un viaje con un presupuesto. Una de las mejores formas de hacerlo es obtener una tarjeta de crédito de recompensas.

Debido a que los estudiantes no tienen un historial de crédito y puede que todavía no tienen ingresos, será difícil obtener la aprobación de las tarjetas de crédito de viaje con más recompensas.

La buena noticia es que los bancos lo saben y muchos han creado tarjetas diseñadas específicamente para los estudiantes. Estos son más fáciles de aprobar (los bancos no esperan que tenga un historial de crédito como estudiante), por lo que puede empezar a generar créditos y utilizar estas recompensas para ayudarle a viajar barato!

Aquí tiene mi lista de las mejores tarjetas de crédito para estudiantes:

Tabla de contenidos

• MI Elección: Tarjeta de crédito Capital One SavorOne Student Cash Rewards
• Tarjeta de crédito para estudiantes de Bank of America Travel Rewards
• Tarjeta de crédito Visa® de Chime Credit Builder
• Consejos para obtener una tarjeta de crédito como estudiante
• Preguntas frecuentes sobre tarjetas de crédito para estudiantes

MI Elección: Tarjeta de crédito Capital One SavorOne Student Cash Rewards

Capital One tiene algunas de las mejores tarjetas de crédito de viaje que existen y también ofrecen varias opciones fantásticas para estudiantes. Esta tarjeta tiene varias categorías de bonificación en las que puede ganar aún más por sus compras, como un 3% de devolución en efectivo en compras de comida y víveres y una devolución estelar del 10% en Uber y Uber Eats. Tampoco tiene comisiones de transacción en el extranjero, ni cuota anual, e incluso ofrece un seguro de accidentes de viaje. Ésta es una tarjeta de estudiante muy completa y mi mejor selección.

A continuación, se muestran las principales ventajas de la tarjeta:

• Una bonificación única en efectivo de 50 USD cuando gaste 100 USD en compras en un plazo de tres meses
• Reembolso de un 3% en restaurantes, entretenimiento, servicios de reproducción populares y tiendas de comestibles
• Devolución del 5% en efectivo en hoteles y coches de alquiler reservados a través de Capital One Travel
• Reembolso del 8% en las compras de Capital One Entertainment
• Devolución del 10% en efectivo en compras en Uber y Uber Eats
• La cuota mensual de Uber One está cubierta hasta el 14 de noviembre de 2024
• Seguro de accidentes de viaje
• Sin comisiones de transacción en el extranjero
• Sin cuota anual

Aprende más

Si desea una tarjeta más sencilla, Capital One también ofrece nombre_tarjeta. Ofrece casi todas las mismas ventajas, salvo que en vez de las diferentes categorías de bonificación, obtendrá una devolución ilimitada del 1,5% en efectivo en todas las compras. Quicksilver también viene en una versión segura si no puede obtener la aprobación para una tarjeta no segura.

Tarjeta de crédito para estudiantes de Bank of America Travel Rewards

Si busca algo sencillo y fácil de utilizar, esto es. Esta tarjeta ofrece 1,5 puntos ilimitados ganados por cada dólar gastado, así como la mayor bonificación de registro de cualquier tarjeta diseñada para estudiantes. Los 25.000 puntos de bonificación que puede ganar gastando 1.000 USD durante los primeros 90 días (es decir, aproximadamente 333 USD al mes) se pueden convertir en 250 USD de viaje/cena cuando se borran de su extracto como crédito.

Con esta tarjeta, obtendrá:

• 25.000 puntos de bonificación online después de hacer 1.000 USD en compras durante los primeros 90 días
• 1,5 puntos ilimitados por cada $ 1 USD gastado en todas las compras
• Sin comisiones de transacción en el extranjero
• Sin cuota anual

Aprende más

Tarjeta de crédito Visa® de Chime Credit Builder

La única tarjeta de crédito asegurada de esa lista, Chime Credit Builder, emitida por Stride Bank, funciona como una tarjeta de débito prepagada. Aunque no se comercializa específicamente para los estudiantes, es para personas que desean obtener crédito, que es exactamente lo que está intentando hacer como estudiante.

Los inconvenientes son que no hay una bonificación de bienvenida y que debe abrir una cuenta corriente de Chime para utilizar la tarjeta (aunque como estudiante, puede que abra su primera cuenta de todos modos). A diferencia de la mayoría de tarjetas seguras, tampoco existe un límite de crédito establecido, que cree usted mismo con el dinero que ingrese en su cuenta corriente de Chime (que luego utilice para pagar su saldo).

Con esta tarjeta, obtendrá:

• Sin cuota anual
• Sin comisiones de transacción en el extranjero
• Sin cargos por intereses
• No se requiere ningún depósito de seguridad mínimo
• Sin comprobación de crédito (por tanto, no hay ningún impacto en su puntuación actual)
• La posibilidad de establecer su propio límite de crédito
• Una aplicación fácil de utilizar para gestionar su cuenta y tarjeta

Aprende más

Consejos para obtener una tarjeta de crédito como estudiante

Obtener su primera tarjeta puede ser algo intimidante, ya que puede que no sepa cómo funcionan las tarjetas de crédito. Pero no debe serlo.

El uso responsable de las tarjetas de crédito comienza con la creación de hábitos saludables. Siempre que pague todo su saldo cada mes, sus compras habituales pueden servirle, ganando recompensas que se pueden utilizar para viajes futuros.

Es una buena idea empezar a generar crédito tan pronto como pueda, no sólo para obtener los beneficios de las tarjetas de recompensa, sino también para establecer un largo historial de crédito que le puede ayudar en otros aspectos de la vida. En algún momento del futuro, es posible que desee comprar una casa, alquilar un coche, solicitar un préstamo comercial o realizar otras actividades que requieran una verificación de crédito. (Algunos apartamentos e incluso algunos puestos de trabajo lo requieren.) Así, como antes comience a construir un historial de crédito, mejor.

Algunas tarjetas de crédito están específicamente diseñadas para los estudiantes, con un proceso de aprobación más fácil que no requiere ningún historial de crédito y límites de gasto más bajos que están en línea con los ingresos limitados (o inexistentes) de un estudiante.

Los requisitos para los carnés de estudiante pueden incluir:

• Justificante de la matrícula
• Si tiene menos de 21 años, una fuente de ingresos (p. ej., trabajo a tiempo parcial, beca o subvención)
• Edad mínima de 18 años
• Un número de la Seguridad Social
• Ciudadanía estadounidense o residencia permanente

Nota: las tarjetas de estudiante están diseñadas para personas sin crédito. Si está reconstruyendo su crédito, consulte las mejores tarjetas de crédito para aquellos con mal crédito.

Preguntas frecuentes sobre tarjetas de crédito para estudiantes

¿Cómo puedo obtener una tarjeta de crédito como estudiante?
Obtener una tarjeta de crédito puede ser tan sencillo como solicitar tarjetas dirigidas a los estudiantes como las que se indican más arriba. Muchos incluso ofrecen un proceso de aprobación previa, lo que significa que puede ver si se le aprobará sin tener ningún impacto en su puntuación. También puede contactar con su banco o cooperativa de crédito local para obtener información, ya que también pueden tener una tarjeta para usted.

¿Puedo obtener una tarjeta de crédito si soy estudiante a tiempo completo?
¡Sí! Las tarjetas de arriba (junto a otras muchas) están dirigidas a los estudiantes, incluso si estás estudiando a tiempo completo.

¿A qué edad los estudiantes pueden obtener una tarjeta de crédito?
Los estudiantes pueden empezar a solicitar tarjetas de crédito a los 18 años, aunque los requisitos pueden dificultar la aprobación (deberá demostrar ingresos independientes). Su mejor opción para obtener crédito si tiene entre 18 y 21 años es obtener una tarjeta de crédito segura o una tarjeta de crédito para estudiantes. También puedes convertirte en usuario autorizado en la tarjeta de otra persona.

Después de los 21 años, las restricciones caen y es más fácil obtener una tarjeta de crédito normal y sin garantía.

¿Puedo obtener una tarjeta de crédito como estudiante sin ingresos?
Si eres menor de 21 años, tendrás que acreditar ingresos independientes. Sin embargo, dependiendo del emisor de la tarjeta, pueden aceptar préstamos estudiantiles, ayudas o becas como prueba de ingresos. Si tiene alguien que le puede firmar conjuntamente, algunos emisores de tarjetas de crédito pueden permitir que los ingresos de un cosignatario cuenten para su aprobación.

¿Qué pasa con mi carné de estudiante cuando me gradúo?
La mayoría de las tarjetas de crédito de estudiantes tienen una versión no estudiante. En muchos casos, cuando se gradúe, su cuenta, junto con sus límites y el historial, simplemente se convertirá a esta opción. En otros casos, desea actualizar o abrir una cuenta nueva. Pero incluso si abra otras tarjetas y no utilice esta cuenta tanto, querrá mantenerla abierta para mantener la duración de su historial de crédito.

Contrariamente a la creencia popular, no es necesario que espere hasta graduarse en la universidad para empezar a construir un historial de crédito y ganar recompensas. ¡Una tarjeta no sólo te ayudará a ganar viajes baratos (o gratuitos), sino que aprenderás cómo funcionan las tarjetas de crédito y establecerás hábitos financieros saludables que te ayudarán a lo largo de tu vida!

En resumen, si deseas descubrir más contenidos parecidos a Las mejores tarjetas de crédito para estudiantes viajeros puedes visitar la categoría Consejos y Recursos para Viajeros. ¡Sumérgete en el apasionante mundo de los viajes y descubre lugares fascinantes que te esperan por conocer!